Introducerea și scoaterea numerarului la trecerea frontierei Republicii Moldova
Reguli noi și restricții reale
1. Principiul general al controlului valutar
Introducerea și scoaterea numerarului sunt reglementate de
Legea nr. 62/2008 privind reglementarea valutară și de
explicațiile Băncii Naționale a Moldovei (BNM).
- cetățeni ai Republicii Moldova;
- cetățeni străini;
- rezidenți și nerezidenți.
Se iau în calcul toate mijloacele bănești în numerar,
indiferent de valută, calculate în echivalent euro.
2. Introducerea numerarului în Republica Moldova
Până la 9 999 euro inclusiv
- este permisă fără restricții;
- nu este obligatorie declarația scrisă;
- declararea se poate face voluntar.
De la 10 000 euro și mai mult
- declarația scrisă este obligatorie;
- declarația se completează la vamă;
- se aplică per persoană și per călătorie;
- regula este valabilă pentru moldoveni și străini.
3. Scoaterea numerarului din Republica Moldova
Până la 9 999 euro inclusiv
- este permisă fără declarație;
- nu sunt necesare autorizații sau documente justificative.
De la 10 000 la 50 000 euro
- este obligatorie declarația scrisă;
- este obligatorie autorizația Băncii Naționale a Moldovei.
Băncile comerciale nu au acest drept.
4. Când este necesară autorizația BNM
- suma depășește 10 000 euro;
- suma nu depășește 50 000 euro;
- mijloacele sunt scoase în numerar;
- scoaterea este efectuată de o singură persoană per călătorie.
Fără autorizația BNM, scoaterea acestor sume peste frontieră este imposibilă.
5. Documente necesare pentru autorizația BNM
1. Act de identitate
- buletin de identitate;
- pașaport al cetățeanului RM;
- pașaport al cetățeanului străin;
- act al persoanei fără cetățenie.
2. Documente ce confirmă proveniența mijloacelor
- contract de vânzare-cumpărare a bunurilor imobile;
- contract de vânzare a valorilor mobiliare;
- certificat de moștenire;
- alte documente justificative.
3. Certificat de la Serviciul Fiscal
- lipsa datoriilor față de bugetul de stat;
- eliberat cu cel mult 5 zile lucrătoare înainte;
- după efectuarea tranzacției.
6. Termene și motive de refuz
Termen de examinare
- până la 30 de zile lucrătoare.
Motive de refuz
- documente false sau contradictorii;
- nerespectarea condițiilor de autorizare;
- sursa mijloacelor este considerată suspectă;
- risc pentru stabilitatea pieței valutare.
7. Interdicția scoaterii sumelor peste 50 000 euro
Scoaterea numerarului în sumă mai mare de
50 000 euro este interzisă.
Aceste sume pot fi transferate doar:
- prin transfer bancar;
- în cadrul operațiunilor valutare;
- cu respectarea cerințelor de control financiar.
8. Ce este strict interzis la frontieră
- transportul numerarului în bagaj neînsoțit;
- divizarea artificială a sumelor între persoane;
- ascunderea sumelor reale sau a provenienței acestora.
Încălcările pot duce la confiscarea banilor și la sancțiuni administrative.
9. Concluzie
- până la 9 999 euro — liber;
- de la 10 000 la 50 000 euro — doar cu autorizație BNM;
- peste 50 000 euro în numerar — interzis.
Regulile sunt aplicate în practică, iar nerespectarea lor atrage consecințe.